Notre approche

Du diagnostic à la décision, puis dans la durée.

Chaque mission suit le même fil : comprendre, chiffrer, décider, mettre en œuvre et suivre. Vous savez à chaque étape où vous en êtes et ce qui vient ensuite.

Prendre rendez-vous
Votre trajectoire

Cinq étapes, une seule direction.

Chaque situation est unique. Nous prenons le temps de comprendre votre environnement pour construire des solutions concrètes, adaptées à vos enjeux et à vos objectifs.

  1. ComprendreVos objectifs et vos contraintes
  2. AnalyserVotre situation financière, fiscale et patrimoniale
  3. ArbitrerDes recommandations claires et hiérarchisées
  4. Mettre en œuvreAvec nos partenaires de confiance
  5. SuivreEt ajuster dans la durée
Le détail de la méthode

Ce que nous faisons
à chaque étape.

Une mission PROSFINA ne commence jamais par un produit. Elle commence par votre situation.

  1. DiagnosticNous analysons votre situation réelle : liasses, avis d'imposition, structures et flux existants.Vous obtenezUne photographie claire de votre situation : ce qui fonctionne, et ce qui vous coûte sans que vous le sachiez.
  2. Cartographie des leviersNous croisons fiscalité, rémunération, sociétés, patrimoine, immobilier, financement et transmission.Vous obtenezLa liste des leviers réellement disponibles dans votre cas, et de ceux qui ne le sont pas.
  3. StratégieNous concevons les changements structurels qui améliorent durablement votre situation.Vous obtenezUn plan d'action chiffré et hiérarchisé, présenté et expliqué, pour décider en connaissance de cause.
  4. Mise en œuvreNous pilotons l'exécution, avec les professionnels réglementés qui réalisent les actes réservés.Vous obtenezDes démarches coordonnées avec les avocats et notaires partenaires, sans avoir à tout piloter vous-même.
  5. SuiviNous mesurons les effets dans le temps et ajustons au fil de votre évolution.Vous obtenezUn point régulier sur les effets obtenus et sur les ajustements à prévoir quand votre situation change.
Concrètement

Comment se déroule
une mission.

Un premier échange offert

Trente minutes pour comprendre votre situation et vérifier qu'une approche globale a du sens pour vous.

Une lettre de mission claire

Le périmètre, le calendrier et les honoraires sont fixés à l'avance, par écrit, avant tout travail.

Un livrable chiffré

Un plan d'action hiérarchisé, présenté et expliqué, que vous pouvez mettre en œuvre avec nous ou avec vos conseils.

Un interlocuteur unique

Il coordonne les experts, avocats et notaires partenaires pour que vous n'ayez pas à le faire.

Pour bien démarrer

Ce dont nous avons besoin
pour le diagnostic.

Le diagnostic repose sur vos chiffres réels : plus les documents sont complets, plus l'analyse est précise. Vous les transmettez une seule fois, votre interlocuteur se charge de les faire circuler auprès des experts concernés.

Vos déclarations

Les derniers avis d'imposition de votre foyer et, pour chaque société, la dernière liasse fiscale.

Vos structures

Les statuts, la répartition du capital et les liens entre vos différentes sociétés.

Votre patrimoine

Vos biens immobiliers, les emprunts en cours, vos placements et contrats d'épargne.

Vos projets

Ce que vous souhaitez construire, protéger, financer ou transmettre dans les années qui viennent.

Questions sur la méthode

Les points que nos clients veulent clarifier avant de s'engager.

Combien de temps dure une mission ?

RéponseCela dépend de l'étendue de votre situation. Le calendrier est fixé dans la lettre de mission, avant tout travail, et vous savez à chaque étape où vous en êtes.

Qui réalise les actes juridiques et notariés ?

RéponseDes avocats et des notaires partenaires, en contrat direct avec vous. Nous préparons le travail en amont et coordonnons leurs interventions pour que tout avance dans le bon ordre.

Dois-je appliquer toutes les recommandations ?

RéponseNon. Le plan d'action est hiérarchisé : vous commencez par ce qui a le plus d'effet et décidez du reste à votre rythme. Les décisions restent les vôtres.

Que se passe-t-il une fois la mission terminée ?

RéponseNous mesurons les effets dans le temps et ajustons la stratégie lorsque votre situation évolue : nouveau projet, hausse de revenus, préparation d'une cession ou d'une transmission.

Premier échange gratuit

Trente minutes pour faire le point sur votre situation.

Choisissez directement un créneau dans notre agenda. Confidentiel et sans engagement.

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